Ouderdomsbalans
De klantenvorderingen en de leveranciersschulden indelen volgens de ouderdom van hun vervaldag om de invordering en de betalingen te sturen.
De ouderdomsbalans verdeelt de open posten van elke derde volgens de achterstand ten opzichte van hun vervaldag. Aan klantenzijde toont ze wat eerst moet worden opgevolgd; aan leverancierszijde wat moet worden betaald.
De ouderdomsbalans tonen
- Open het tabblad Derden.
- Kies Klanten of Leveranciers.
- Activeer Ouderdomsbalans.
- Klik indien nodig op de datum "op …" om een andere toestandsdatum te kiezen. Standaard wordt de balans opgemaakt op de datum van vandaag.
De schijven
| Kolom | Betrokken posten |
|---|---|
| Niet vervallen | De vervaldag is op de toestandsdatum nog niet verstreken. |
| 0-30 d | Vervaldag 1 tot 30 dagen verstreken. |
| 31-60 d | Vervaldag 31 tot 60 dagen verstreken. |
| 61-90 d | Vervaldag 61 tot 90 dagen verstreken. |
| +90 d | Vervaldag meer dan 90 dagen verstreken. |
| Totaal | Som van de vijf schijven voor de derde. |
De laatste lijn, Totalen, telt elke schijf op voor alle derden samen.
Hoe de balans wordt berekend
- NovaFisko neemt de niet-geletterde lijnen van de centralisatierekening: 400000 voor de klanten, 440000 voor de leveranciers.
- Het weerhoudt alleen de boekingen waarvan de datum vóór of op de toestandsdatum valt, zonder de tegengeboekte boekingen.
- Voor elke lijn is de ouderdom het aantal dagen tussen de vervaldag en de toestandsdatum. Als de boeking geen vervaldag heeft, dient de datum van de boeking als referentie.
- Het bedrag krijgt een teken volgens het type: voor een klant debet min credit; voor een leverancier credit min debet.
- De bedragen worden opgeteld per derde en per schijf. Een derde met een totaal van nul wordt niet getoond.
Als er geen enkele post openstaat, toont het scherm "Geen openstaande posten."
Een niet-geletterde betaling verschijnt negatief in de schijf die met haar datum overeenstemt. Een klant die een factuur heeft betaald zonder dat de lettering is gebeurd, toont zo bijvoorbeeld 1 210,00 in "31-60 d" en -1 210,00 in "Niet vervallen", voor een totaal van nul: hij wordt niet opgenomen in de lijst. Als de bedragen elkaar niet exact opheffen, blijven beide schijven zichtbaar.
De balans betrouwbaar maken voordat u ze gebruikt
Een ouderdomsbalans is maar juist als de vervaldagen en de lettering dat ook zijn.
- Letter. Open de belangrijkste derden en start Automatisch afpunten in hun tabblad Boekingen.
- Controleer de vervaldagen. Een factuur zonder vervaldag veroudert vanaf haar datum: ze lijkt al de dag nadien achterstallig. Voer de vervaldag in bij het boeken, of vul de Betalingstermijn in op de fiche van de derde.
- Verwerk de bank. Boek de bankverrichtingen in afwachting: een niet-geboekte betaling laat de factuur openstaan.
De ouderdomsbalans weerspiegelt de boekhouding op het moment van de raadpleging. Als recente bankuittreksels nog niet zijn verwerkt, verschijnen klanten die hebben betaald nog als achterstallig. Controleer het tabblad Bank voordat u herinneringen verstuurt.
Actie ondernemen
Voor een klant met achterstand
- Klik op de derde om zijn fiche te openen, tabblad Boekingen.
- Filter op Niet afgepunt om de betrokken facturen en hun vervaldag te zien.
- Gebruik Herinneren op de post om het herinneringsniveau te registreren.
Voor een te betalen leverancier
- Zoek de posten in de vervallen schijven op.
- Controleer het IBAN van de leverancier op zijn fiche.
- Voer de betaling uit in uw banktoepassing; ze wordt afgepunt wanneer het uittreksel binnenkomt.
Het controlepunt "Klantvorderingen > 60 dagen" van het tabblad Kwaliteit waarschuwt u zonder dat u de ouderdomsbalans moet openen. Het telt de niet-geletterde verkoopfacturen die meer dan 60 dagen oud zijn.
Ouderdomsbalans en derdenbalans
| Staat | Inhoud |
|---|---|
| Ouderdomsbalans | Open posten uitgesplitst volgens de ouderdom van de vervaldag. |
| Klanten- of leveranciersbalans | Voor elke derde: totaal debet, totaal credit, openstaand bedrag en aantal open posten op een datum. |
De derdenbalans geeft het totaalbeeld van het openstaande bedrag; de ouderdomsbalans voegt er de dimensie van de achterstand aan toe.
De ouderdomsbalans exporteren
Vanuit het tabblad Exports downloadt u de staten ouderdomsbalans klanten en ouderdomsbalans leveranciers in PDF, Excel of CSV, op de datum van uw keuze. Ze maken ook deel uit van het volledige dossier van het boekjaar, in de map van de derden.