Bankafpunting
NovaFisko voor elke bankverrichting de betaalde factuur laten voorstellen, daarna de betalingen boeken en de posten letteren.
De afpunting koppelt elke bankverrichting aan de factuur die ze betaalt. NovaFisko zoekt de overeenkomst, geeft aan hoe zeker ze is, registreert daarna de betaling in het financiële dagboek en lettert de factuur. Verrichtingen zonder factuur (kosten, lonen, btw) boekt u op een rekening naar keuze.
De afpunting starten
- Open het tabblad Bank.
- Klik op Afpunten.
- NovaFisko onderzoekt alle verrichtingen met de status "Te verwerken" die aan een dagboek zijn gekoppeld en toont het aantal gevonden voorstellen.
U kunt de afpunting zo vaak opnieuw starten als nodig: nadat nieuwe facturen zijn geboekt, vinden andere verrichtingen hun overeenkomst.
Hoe een voorstel wordt gevonden
NovaFisko vergelijkt de verrichting met de open posten: de niet-geletterde klantenlijnen (400000) en leverancierslijnen (440000) van de gevalideerde facturen en creditnota's. Een ontvangst wordt vergeleken met de vorderingen, een uitgave met de schulden. Vier criteria worden in volgorde geprobeerd.
| Volgorde | Criterium | Betrouwbaarheid | Getoonde omschrijving |
|---|---|---|---|
| 1 | De gestructureerde mededeling van de verrichting is die van de factuur. | Zeker | Gestructureerde mededeling |
| 2 | De handelaar heeft de verrichting gekoppeld aan een reeds geboekt document. | Zeker | Novadesko-verantwoording |
| 3 | Het bedrag is exact dat van de post en de derde wordt herkend aan zijn IBAN of zijn naam. | Zeker | Bedrag + derde |
| 4 | Het bedrag is exact en slechts één open post heeft dat bedrag. | Waarschijnlijk | Enkel bedrag |
Als geen enkele factuur overeenkomt, worden de bankregels van het dossier geprobeerd: de eerste actieve regel die overeenkomt, stelt een rekening voor, met de betrouwbaarheid "Zeker".
Een factuur wordt slechts één keer voorgesteld: twee verrichtingen met hetzelfde bedrag worden niet met dezelfde factuur afgepunt. Zonder overeenkomst toont de kolom Afpunting "Geen voorstel".
De Belgische gestructureerde mededeling (+++123/4567/89012+++) wordt gecontroleerd met haar modulo 97 en vergeleken zonder de scheidingstekens. Vermeld ze op uw verkoopfacturen: het is het betrouwbaarste criterium.
De afpuntingen boeken
In één keer
- Klik op Afgepunte boeken.
- Het bevestigingsvenster vermeldt het aantal verrichtingen dat met zekerheid is afgepunt.
- Vink Waarschijnlijke voorstellen meenemen aan als u ook de afpuntingen "Enkel bedrag" wilt verwerken.
- Bevestig. De samenvatting toont het aantal geboekte verrichtingen en de verrichtingen die in wacht zijn gelaten, met de reden.
Eén verrichting per keer
- Klik op de lijn van de verrichting op Boeken.
- Bevestig bij een voorstel "Waarschijnlijk" de vraag "Waarschijnlijke afpunting …: de betaling van … boeken?".
- De melding "Betaling geboekt: …" geeft de referentie van de boeking.
De gegenereerde boeking
De betaling wordt geregistreerd in het financiële dagboek van de rekening, op de valutadatum van de verrichting. Voorbeeld voor de ontvangst van 1 210,00 € voor een verkoopfactuur:
| Rekening | Debet | Credit |
|---|---|---|
| 550000 Bank | 1 210,00 | |
| 400000 Klanten (de klant) | 1 210,00 |
De omschrijving neemt de referentie van de factuur over. Wanneer het bedrag van de betaling de post exact dekt, krijgen de factuur en de betaling dezelfde letteringcode (AAA, AAB, AAC...). De verrichting gaat naar "Geboekt", met de referentie van haar boeking.
Een verrichting zonder factuur boeken
Voor een verrichting zonder voorstel:
- Klik op Boeken op de lijn: het venster Verrichting toewijzen opent.
- Kies de Rekening: bankkosten (619000), te betalen btw (451000), bezoldigingen (455000), terugbetaling...
- Geef eventueel een Derde en een Omschrijving op.
- Valideer.
| Rekening | Debet | Credit |
|---|---|---|
| 619000 Bankkosten | 12,50 | |
| 550000 Bank | 12,50 |
Als u elke maand hetzelfde type verrichting manueel boekt, maak dan een bankregel aan: de rekening wordt bij de volgende afpunting automatisch voorgesteld.
Bijzondere gevallen
Gedeeltelijke betaling. Als het bedrag van de verrichting niet exact overeenstemt met de post, wordt ze niet voorgesteld. Boek ze manueel op rekening 400000 of 440000 en vermeld de derde: de post blijft open voor het saldo, zonder lettering.
Gegroepeerde betaling. Een overschrijving die meerdere facturen betaalt, boekt u op dezelfde manier, op de rekening van de derde. Letter daarna de facturen en de betaling vanuit de fiche van de derde.
Factuur intussen al geletterd. De boeking wordt geweigerd en de verrichting blijft in afwachting. Start Afpunten opnieuw.
Verrichting "Rekening niet gekoppeld". Vul het IBAN van het financiële dagboek in onder Dagboeken: zonder dagboek kan de verrichting niet worden afgepunt en niet worden geboekt.
Een geboekte betaling kan niet worden verwijderd. Om ze te corrigeren, boekt u de boeking tegen vanuit Boekingen: de verrichting wordt opnieuw "Te verwerken" en de lettering van de factuur wordt opgeheven.