Bankabgleich
NovaFisko zu jeder Bankbewegung die bezahlte Rechnung vorschlagen lassen, dann die Zahlungen buchen und die Posten ausgleichen.
Der Abgleich verbindet jede Bankbewegung mit der Rechnung, die sie bezahlt. NovaFisko sucht die Übereinstimmung, nennt Ihnen den Grad der Sicherheit, erfasst dann die Zahlung im Finanzjournal und gleicht die Rechnung aus. Bewegungen ohne Rechnung (Gebühren, Gehälter, MwSt.) buchen Sie auf ein Konto Ihrer Wahl.
Den Abgleich starten
- Öffnen Sie den Reiter Bank.
- Klicken Sie auf Abgleichen.
- NovaFisko prüft alle Bewegungen mit dem Status „Zu bearbeiten“, die einem Journal zugeordnet sind, und zeigt die Anzahl der gefundenen Vorschläge.
Der Abgleich kann beliebig oft neu gestartet werden: Nach dem Buchen neuer Rechnungen finden weitere Bewegungen ihre Übereinstimmung.
Wie ein Vorschlag gefunden wird
NovaFisko vergleicht die Bewegung mit den offenen Posten: den nicht ausgeglichenen Kundenzeilen (400000) und Lieferantenzeilen (440000) der freigegebenen Rechnungen und Gutschriften. Ein Geldeingang wird mit den Forderungen verglichen, ein Ausgang mit den Verbindlichkeiten. Vier Kriterien werden der Reihe nach versucht.
| Reihenfolge | Kriterium | Zuverlässigkeit | Angezeigte Bezeichnung |
|---|---|---|---|
| 1 | Die strukturierte Mitteilung der Bewegung ist die der Rechnung. | Sicher | Strukturierte Mitteilung |
| 2 | Der Händler hat die Bewegung mit einem bereits gebuchten Beleg verknüpft. | Sicher | Novadesko-Beleg |
| 3 | Der Betrag entspricht genau dem Posten, und der Geschäftspartner wird an seiner IBAN oder seinem Namen erkannt. | Sicher | Betrag + Geschäftspartner |
| 4 | Der Betrag stimmt genau, und nur ein offener Posten lautet auf diesen Betrag. | Wahrscheinlich | Nur Betrag |
Passt keine Rechnung, werden die Bankregeln des Mandats versucht: Die erste aktive Regel, die zutrifft, schlägt ein Konto vor, mit der Zuverlässigkeit „Sicher“.
Eine Rechnung wird nur einmal vorgeschlagen: Zwei Bewegungen mit demselben Betrag werden nicht mit derselben Rechnung abgeglichen. Ohne Übereinstimmung zeigt die Spalte Abgleich „Kein Vorschlag“.
Die belgische strukturierte Mitteilung (+++123/4567/89012+++) wird über ihr Modulo 97 geprüft und ohne ihre Trennzeichen verglichen. Erfassen Sie sie auf Ihren Verkaufsrechnungen: Sie ist das verlässlichste Kriterium.
Die Abgleiche buchen
In einem Zug
- Klicken Sie auf Abgeglichene buchen.
- Das Bestätigungsfenster nennt die Anzahl der sicher abgeglichenen Bewegungen.
- Aktivieren Sie Wahrscheinliche Vorschläge einbeziehen, wenn Sie auch die Abgleiche „Nur Betrag“ verarbeiten möchten.
- Bestätigen Sie. Die Zusammenfassung zeigt die Anzahl der gebuchten Bewegungen und die offen gelassenen, mit dem Grund.
Eine Bewegung nach der anderen
- Klicken Sie in der Zeile der Bewegung auf Buchen.
- Bestätigen Sie bei einem Vorschlag „Wahrscheinlich“ die Frage „Wahrscheinlicher Abgleich …: die Zahlung von … buchen?“.
- Die Meldung „Zahlung gebucht: …“ nennt die Referenz der Buchung.
Die erzeugte Buchung
Die Zahlung wird im Finanzjournal des Kontos erfasst, zum Wertstellungsdatum der Bewegung. Beispiel für den Eingang von 1 210,00 € aus einer Verkaufsrechnung:
| Konto | Soll | Haben |
|---|---|---|
| 550000 Bank | 1 210,00 | |
| 400000 Kunden (der Kunde) | 1 210,00 |
Der Buchungstext übernimmt die Referenz der Rechnung. Deckt der Betrag der Zahlung den Posten genau, erhalten die Rechnung und die Zahlung denselben Ausgleichscode (AAA, AAB, AAC...). Die Bewegung wechselt zu „Gebucht“, mit der Referenz ihrer Buchung.
Eine Bewegung ohne Rechnung zuordnen
Für eine Bewegung ohne Vorschlag:
- Klicken Sie in der Zeile auf Buchen: Das Fenster Bewegung zuordnen öffnet sich.
- Wählen Sie das Konto: Bankgebühren (619000), zu zahlende MwSt. (451000), Vergütungen (455000), Erstattung...
- Geben Sie bei Bedarf einen Geschäftspartner und eine Bezeichnung an.
- Bestätigen Sie.
| Konto | Soll | Haben |
|---|---|---|
| 619000 Bankgebühren | 12,50 | |
| 550000 Bank | 12,50 |
Wenn Sie jeden Monat dieselbe Art von Bewegung von Hand zuordnen, legen Sie eine Bankregel an: Das Konto wird beim nächsten Abgleich automatisch vorgeschlagen.
Sonderfälle
Teilzahlung. Entspricht der Betrag der Bewegung dem Posten nicht genau, wird er nicht vorgeschlagen. Buchen Sie die Bewegung von Hand auf das Konto 400000 oder 440000 und geben Sie den Geschäftspartner an: Der Posten bleibt für den Restbetrag offen, ohne Ausgleich.
Sammelzahlung. Eine Überweisung, die mehrere Rechnungen begleicht, wird auf dieselbe Weise auf das Konto des Geschäftspartners gebucht. Gleichen Sie anschließend die Rechnungen und die Zahlung im Stammblatt des Geschäftspartners aus.
Rechnung inzwischen bereits ausgeglichen. Die Buchung wird abgelehnt, und die Bewegung bleibt offen. Starten Sie Abgleichen erneut.
Bewegung „Konto nicht verknüpft“. Ergänzen Sie die IBAN des Finanzjournals unter Journale: Ohne Journal kann die Bewegung weder abgeglichen noch gebucht werden.
Eine gebuchte Zahlung lässt sich nicht löschen. Um sie zu korrigieren, stornieren Sie ihre Buchung unter Buchungen: Die Bewegung wird wieder „Zu bearbeiten“, und der Ausgleich der Rechnung wird aufgehoben.