Rapprochement bancaire
Faire proposer par NovaFisko la facture payée par chaque mouvement bancaire, puis comptabiliser les paiements et lettrer les postes.
Le rapprochement relie chaque mouvement bancaire à la facture qu'il paie. NovaFisko cherche la correspondance, vous indique son degré de certitude, puis enregistre le paiement dans le journal financier et lettre la facture. Les mouvements sans facture (frais, salaires, TVA) s'imputent sur un compte de votre choix.
Lancer le rapprochement
- Ouvrez l'onglet Banque.
- Cliquez sur Rapprocher.
- NovaFisko examine tous les mouvements « À traiter » rattachés à un journal et affiche le nombre de propositions trouvées.
Le rapprochement peut être relancé autant de fois que nécessaire : après la comptabilisation de nouvelles factures, d'autres mouvements trouvent leur correspondance.
Comment une proposition est trouvée
NovaFisko compare le mouvement aux postes ouverts : les lignes clients (400000) et fournisseurs (440000) non lettrées des factures et notes de crédit validées. Une entrée d'argent est comparée aux créances, une sortie aux dettes. Quatre critères sont essayés dans l'ordre.
| Ordre | Critère | Confiance | Libellé affiché |
|---|---|---|---|
| 1 | La communication structurée du mouvement est celle de la facture. | Sûr | Communication structurée |
| 2 | Le commerçant a lié le mouvement à un document déjà comptabilisé. | Sûr | Justification Novadesko |
| 3 | Le montant est exactement celui du poste et le tiers est reconnu par son IBAN ou son nom. | Sûr | Montant + tiers |
| 4 | Le montant est exact et un seul poste ouvert porte ce montant. | Probable | Montant seul |
Si aucune facture ne correspond, les règles bancaires du dossier sont essayées : la première règle active qui correspond propose un compte d'imputation, avec la confiance « Sûr ».
Une facture n'est proposée qu'une seule fois : deux mouvements de même montant ne sont pas rapprochés de la même facture. Sans correspondance, la colonne Rapprochement affiche « Aucune proposition ».
La communication structurée belge (+++123/4567/89012+++) est contrôlée par son modulo 97 et comparée sans ses séparateurs. Encodez-la sur vos factures de vente : c'est le critère le plus fiable.
Comptabiliser les rapprochements
En une fois
- Cliquez sur Comptabiliser les rapprochements.
- La fenêtre de confirmation indique le nombre de mouvements rapprochés avec certitude.
- Cochez Inclure les propositions probables si vous voulez aussi traiter les rapprochements « Montant seul ».
- Confirmez. Le résumé affiche le nombre de mouvements comptabilisés et ceux laissés en attente, avec la raison.
Un mouvement à la fois
- Sur la ligne du mouvement, cliquez sur Comptabiliser.
- Pour une proposition « Probable », confirmez la question « Rapprochement probable … : comptabiliser le paiement de … ? ».
- Le message « Paiement comptabilisé : … » donne la référence de l'écriture.
L'écriture générée
Le paiement est enregistré dans le journal financier du compte, à la date de valeur du mouvement. Exemple pour l'encaissement de 1 210,00 € d'une facture de vente :
| Compte | Débit | Crédit |
|---|---|---|
| 550000 Banque | 1 210,00 | |
| 400000 Clients (le client) | 1 210,00 |
Le libellé reprend la référence de la facture. Lorsque le montant du paiement couvre exactement le poste, la facture et le paiement reçoivent le même code de lettrage (AAA, AAB, AAC...). Le mouvement passe en « Comptabilisé » avec la référence de son écriture.
Imputer un mouvement sans facture
Pour un mouvement sans proposition :
- Cliquez sur Comptabiliser sur la ligne : la fenêtre Imputer le mouvement s'ouvre.
- Choisissez le Compte d'imputation : frais bancaires (619000), TVA à payer (451000), rémunérations (455000), remboursement...
- Indiquez éventuellement un Tiers et un Libellé.
- Validez.
| Compte | Débit | Crédit |
|---|---|---|
| 619000 Frais bancaires | 12,50 | |
| 550000 Banque | 12,50 |
Si vous imputez chaque mois le même type de mouvement à la main, créez une règle bancaire : le compte sera proposé automatiquement au prochain rapprochement.
Cas particuliers
Paiement partiel. Si le montant du mouvement ne correspond pas exactement au poste, il n'est pas proposé. Imputez-le à la main sur le compte 400000 ou 440000 en indiquant le tiers : le poste reste ouvert pour le solde, sans lettrage.
Paiement groupé. Un virement qui règle plusieurs factures s'impute de la même façon, sur le compte du tiers. Lettrez ensuite les factures et le paiement depuis la fiche du tiers.
Facture déjà lettrée entre-temps. La comptabilisation est refusée et le mouvement reste en attente. Relancez Rapprocher.
Mouvement « Compte non rattaché ». Complétez l'IBAN du journal financier dans Journaux : sans journal, le mouvement ne peut être ni rapproché ni comptabilisé.
Un paiement comptabilisé ne se supprime pas. Pour le corriger, extournez son écriture depuis Écritures : le mouvement redevient « À traiter » et le lettrage de la facture est levé.